近日，國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部發(fā)布了《精算師職業(yè)資格規(guī)定》《精算師職業(yè)資格考試實施辦法》（以下簡稱《資格規(guī)定》《實施辦法》）。國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部有關(guān)部門負責人就相關(guān)問題回答了記者提問。
《資格規(guī)定》《實施辦法》出臺的背景和過程是怎樣的？
答 精算師是運用數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對風(fēng)險進行識別、預(yù)測和管理的專業(yè)人員，在保險經(jīng)營、風(fēng)險管理、社會保障等方面發(fā)揮著重要作用。2021年12月，《國家職業(yè)資格目錄（2021年版）》將精算師納入水平評價類職業(yè)資格。國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部高度重視我國精算人才隊伍建設(shè)，組織我國精算力量，在反復(fù)研究論證、征求各方意見基礎(chǔ)上，制定發(fā)布了《資格規(guī)定》《實施辦法》。
答 《資格規(guī)定》《實施辦法》在起草中堅持以下四項原則： 一是立足國情，走中國特色精算發(fā)展之路。深刻把握新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，牢牢立足我國金融保險實際，設(shè)置我國亟需的壽險、非壽險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風(fēng)險管理等專業(yè)類別，打造具有中國特色的精算師職業(yè)資格管理和考試體系。 二是借鑒國際，推動保險市場高水平對外開放。借鑒國際成熟精算師考試制度，研究制定我國精算師職業(yè)資格考試的專業(yè)類別、考試科目以及資格管理、繼續(xù)教育要求等，推動保險業(yè)高水平對外開放。 三是結(jié)合實際，吸引培養(yǎng)更多精算人才。立足我國保險業(yè)實際，科學(xué)設(shè)定報名條件，優(yōu)化考試科目，為我國金融保險業(yè)和經(jīng)濟社會發(fā)展培養(yǎng)更多精算人才。 四是加強管理，打造高質(zhì)量精算人才隊伍。專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德是精算師執(zhí)業(yè)的關(guān)鍵，通過實行登記制度、建立誠信檔案、加強繼續(xù)教育等方式，強化對精算師的管理，打造高質(zhì)量精算人才隊伍。
答 《資格規(guī)定》明確，我國精算師職業(yè)資格包括準精算師、正精算師兩個級別，準精算師資格是取得正精算師資格的前提條件。其中，準精算師應(yīng)掌握基礎(chǔ)的精算理論和技能，具備從事精算相關(guān)崗位的專業(yè)素質(zhì)；正精算師應(yīng)深入掌握精算理論和技術(shù)發(fā)展前沿，具有較強的精算實踐能力，具備從事高級精算崗位或精算管理崗位的綜合素質(zhì)。 《實施辦法》規(guī)定，準精算師級別考試包括《概率論與數(shù)理統(tǒng)計》《經(jīng)濟金融綜合》《精算數(shù)學(xué)》《精算模型與數(shù)據(jù)分析》《精算風(fēng)險管理》等5門科目。正精算師級別考試分為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學(xué)等7個專業(yè)類別，每個專業(yè)類別包括1門公共科目、3門專業(yè)科目以及1門選考科目，以滿足我國多領(lǐng)域?qū)闳瞬诺男枨蟆?/span>
答 《資格規(guī)定》《實施辦法》對精算師職業(yè)資格考試的報名條件、專業(yè)類別、考試科目等進行了優(yōu)化，并明確了精算師職業(yè)資格與職稱的對應(yīng)關(guān)系。 一是立足我國保險業(yè)發(fā)展實際，科學(xué)設(shè)定精算師職業(yè)資格考試報名條件。根據(jù)《資格規(guī)定》，凡遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，具備國家教育部門認可的大學(xué)本科（含本科在讀）及以上學(xué)歷或者學(xué)位的人員，均可報名參加精算師職業(yè)資格考試。 二是將正精算師級別的2個專業(yè)類別優(yōu)化為7個專業(yè)類別。隨著我國經(jīng)濟社會發(fā)展，之前正精算師級別的壽險、非壽險2個專業(yè)類別已難以滿足實際需要，《實施辦法》與時俱進，將正精算師級別的專業(yè)類別優(yōu)化為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學(xué)等7個類別，以滿足各個專業(yè)領(lǐng)域的需要。 三是科學(xué)設(shè)定考試科目。準精算師級別由原來的8門考試科目優(yōu)化為5門考試科目，正精算師級別每個專業(yè)類別均包括5門考試科目。 四是明確精算師資格與職稱的對應(yīng)關(guān)系。《資格規(guī)定》明確，取得準精算師職業(yè)資格證書，可對應(yīng)中級經(jīng)濟師職稱，并可作為申報高一級職稱的條件；取得正精算師職業(yè)資格證書，符合高級經(jīng)濟師職稱申報規(guī)定的學(xué)歷、年限條件的，可直接報名參加高級經(jīng)濟師職稱評審。
答 《資格規(guī)定》規(guī)定，申請準精算師職業(yè)資格證書需滿足三個條件：一是通過準精算師級別5門科目考試。二是參加并完成相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定教育、職業(yè)道德教育。三是學(xué)歷和工作年限符合下列條件之一：具備大學(xué)本科學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿4年；具備碩士學(xué)位，從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿1年；具備博士學(xué)位。 申請正精算師職業(yè)資格證書需滿足四個條件：一是取得準精算師職業(yè)資格證書。二是通過正精算師級別對應(yīng)專業(yè)類別要求的公共、專業(yè)和選考共5門科目考試。三是從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作累計滿5年。四是參加并完成職業(yè)道德教育。
答 專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德是精算師執(zhí)業(yè)的關(guān)鍵，《資格規(guī)定》通過實行登記制度、建立誠信檔案、加強失信懲戒、深化繼續(xù)教育等方式，強化對精算師的自律管理和終身學(xué)習(xí)，打造高質(zhì)量精算人才隊伍。 一是精算師職業(yè)資格證書實行登記服務(wù)制度，中國精算師協(xié)會每年向社會公布精算師職業(yè)資格證書的登記情況。 二是取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應(yīng)按照要求定期完成相應(yīng)的精算職業(yè)繼續(xù)教育，不斷更新專業(yè)知識、提高職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。 三是建立持證人員的信用記錄，加強失信懲戒，并向社會提供相關(guān)信息查詢服務(wù)。 四是在工作中違反相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章制度及精算師職業(yè)道德有關(guān)規(guī)定，造成不良影響的，由中國精算師協(xié)會取消登記并向社會公告。